Η Κανονιστική Συμμόρφωση είναι η διεύθυνση που μεριμνά για την επίτευξη της πλήρους και διαρκούς συμμόρφωσης της εταιρίας με το εκάστοτε ισχύον ρυθμιστικό πλαίσιο και τους εσωτερικούς κανονισμούς
Συγκροτήθηκε στο πλαίσιο εφαρμογής των κανόνων του εποπτικού πλαισίου και των διατάξεων της ΠΔΤΕ 2577/9-3-2006.
Αναφέρεται λειτουργικά στο Διοικητικό Συμβούλιο της εταιρίας και διοικητικά στον Γενικό Διευθυντή της εταιρίας.
Η Διεύθυνση Κανονιστικής Συμμόρφωσης υπόκειται στον έλεγχο της Διεύθυνσης Εσωτερικού Ελέγχου ως προς την επάρκεια και την αποτελεσματικότητα των διαδικασιών της κανονιστικής συμμόρφωσης.
Κύριες αρμοδιότητες
- Η θέσπιση και εφαρμογή κατάλληλων διαδικασιών και η εκπόνηση ετήσιου προγράμματος με στόχο την πλήρη και διαρκή συμμόρφωση προς το εκάστοτε ισχύον ρυθμιστικό πλαίσιο και τους εσωτερικούς κανονισμούς της εταιρίας.
- Η ενημέρωση της Διοίκησης και του Διοικητικού Συμβουλίου για ενδεχόμενες παραβάσεις του ρυθμιστικού πλαισίου ή τυχόν σημαντικές ελλείψεις.
- Η παροχή οδηγιών σε περίπτωση τροποποιήσεων του εκάστοτε ισχύοντος ρυθμιστικού πλαισίου, για την αντίστοιχη προσαρμογή των εσωτερικών διαδικασιών που εφαρμόζονται από τις Διευθύνσεις της εταιρίας και των πολιτικών της.
- Η διασφάλιση της διαρκούς ενημέρωσης των υπαλλήλων για τις εξελίξεις στο σχετικό με τις αρμοδιότητές τους ρυθμιστικό πλαίσιο, με τη θέσπιση κατάλληλων διαδικασιών και εκπαιδευτικών προγραμμάτων.
- Η διασφάλιση της τήρησης των προθεσμιών για την εκπλήρωση των υποχρεώσεων που προβλέπονται από το ρυθμιστικό πλαίσιο και η παροχή σχετικής διαβεβαίωσης προς το Δ.Σ.
- Η υποβολή στην Τράπεζα της Ελλάδος, εντός του πρώτου ημερολογιακού εξαμήνου κάθε έτους, έκθεσης επί των θεμάτων αρμοδιότητάς της.
- Λαμβάνει γνώση και της παρέχεται από όλες τις Διευθύνσεις και στελέχη της εταιρίας δυνατότητα πρόσβασης σε όλα τα στοιχεία και πληροφορίες που είναι απαραίτητα για την εκπλήρωση της αποστολής της.
- Η Κανονιστική Συμμόρφωση συνεργάζεται με τις Διευθύνσεις της εταιρίας καθώς και με τις αρμόδιες Διευθύνσεις της Optima bank για την από κοινού αντιμετώπιση θεμάτων τηρήσεως του κανονιστικού πλαισίου.
- Η εταιρεία δύναται να αναθέτει την παροχή υπηρεσιών και την εκτέλεση λειτουργιών και εργασιών στην μητρική της εταιρεία (Τράπεζα) μεταξύ των οποίων και την λειτουργία Κανονιστικής Συμμόρφωσης (Compliance).